浙江交出金融顾问制度五年成绩单

央广网杭州5月23日消息(记者 李晓晓 见习记者 孙俊)从助力乡村振兴到服务实体经济，从政府智囊、助企发展到居民服务，从科技赋能到绿色金融……在浙江，有一支公益队伍，他们的足迹遍布全省甚至走出国门，他们有一个共同的名字——金融顾问。

5月21日，浙商总会金融服务委员会(下称“金服会”)2023年度全体委员会议在杭州召开。会议以“向善而行，融聚力量”为主题，回顾了金融顾问制度五年多的创新实践成果。

据了解，金服会126家成员单位组建了4200余名(含拟聘)金融顾问队伍，设立金融顾问工作室110家，全体金融顾问累计对接企业8.34万家、落实融资5607.77亿元，形成了各方参与、多方共建的良好生态。浙江金融顾问制度从省内走向全国，被北京、上海、甘肃等16个省市借鉴推广。

浙江省人民政府副秘书长李耀武出席会议并指出，浙江金融顾问制度五年来的创新探索已经从金融供给侧结构性改革的“浙江实践”提升到“浙江经验”，要继续发扬光大，走在前列。

以善为本 助力金融强省建设

年会现场，发布了第三届“金渠榜”榜单，表彰了一批心怀金融公益、工作卓有成效的金服会成员机构、金融顾问、经典服务案例和“五星金融顾问工作室”。

“金星”奖年度“金牌”金融顾问(央广网见习记者 孙俊 摄)

“针对小微出口企业授信难的问题，我们通过数字化转型，建立了线上的授信平台，根据企业的出口数据，给它核定一个授信额度，我们叫这种创新手段为出口数据贷。”年度“金牌”金融顾问、浙商银行苏州分行党委委员黄钟敏说，“到目前为止，我们的出口数据贷已经帮助将近2000户客户获取了授信，累计的授信额度将近80亿人民币，有效地支持了外贸出口，服务了实体经济，社会成效还是比较明显的。”

浙商银行苏州分行党委委员黄钟敏接受央广网记者采访(央广网见习记者 孙俊 摄)

“我们的团队是有两名浙商银行的同仁和我来组成的，每个企业在不同的发展阶段有不同的需求，银行与证券公司优势互补，通过间接融资和直接融资相结合的方式，力争满足企业的综合需求。”年度“金牌”金融顾问、中国银河证券浙江分公司投资银行部总监程敏说。

“我们金融顾问要以服务政府、企业、人民为出发点，而不是只从银行的利益出发，同时需要一直坚持去服务。”年度“金牌”金融顾问、交通银行浙江省分行温州信河支行分管行长说。

这只是缩影，金融顾问助力浙江做好科技金融、普惠金融、绿色金融、养老金融、数字金融五篇大文章，推动金融强省建设和经济高质量发展。

比如，在做好普惠金融大文章方面，浙商银行金融顾问深入开展“大走访大调研”精准对标施策。在走访浙江省市场监督管理局、浙江省文旅厅过程中，了解到非物质文化遗产因其特有的公共属性，难以得到准确估值，非遗产业缺乏资金活水。

浙商银行和浙江省非物质文化遗产保护中心协同发力，向浙江省慈善联合总会捐赠100万元用于设立我省首个非遗保护公益基金项目;并通过银政、银银多方合作，完善小微领域贷款产品体系，创新“数易贷”等金融产品，提升小微市场主体融资可得性;打造了助力“临海剪纸”非遗传承人、“西湖稠伞”非遗传承人等经典案例，体现了普惠金融大文章中对普及金融服务、支持小微企业和特色产业发展的生动实践。

向新而行 打造“金融强省”先锋队

浙商总会金服会主席陆建强在年会总结发言时表示，金融顾问制度是金融供给侧结构性改革的浙江探索，为坚定不移走中国特色金融发展之路提供了宝贵的“浙江经验”。五年来，金融顾问制度将金融服务从“最初一公里”贯穿到“最后一公里”，推动金融回归服务实体经济的初心本源，探索出了深化金融供给侧结构性改革的新路径。

会议现场(央广网见习记者 孙俊 摄)

围绕党委政府中心工作的金融功能之要，摸索出了金融“理念+业务+公益”三位一体的浙江对口援疆、援川新思路，全力支持浙商境内外、双循环一体化发展;围绕企业的综合服务金融功能之需，金融顾问聚焦金融五篇大文章，充分发挥“1+N”特色优势，走进产业园、走进产业链、走进商协会送综合金融服务;围绕社会的多样性普惠性可及性金融功能之盼，以投资者教育活动为主要抓手，助力老百姓财富的保值增值和共同富裕。这是金融顾问制度探索出的金融服务实体经济根本宗旨的新模式。

据了解，这五年来，金融顾问共征集到浙商在20个国家57个海外项目需求，协助18个项目成功落地，帮助浙商渡过难关;仅2023年就开展“三走进”活动1360场，形成了一系列生动服务案例;并打造了包含30余个课件、42个投教视频的“财富管理N课”体系，开展了数千场投资者教育活动。

值得一提的是，金融顾问制度还探索出了开展中国特色金融发展之路省域实践的新思路。陆建强表示，金融顾问制度集中凸显了金融专业人士“新职业劳动者”的社会身份，支撑形成了促进社会善治的县域综合金融生态建设模式，并助力形成了以善为本的综合金融服务联盟平台。

李耀武强调，金融顾问制度要紧紧围绕服务实体经济发展的初心，坚守地方政府的“金融子弟兵”、企业的“金融家庭医生”、居民的“金融理财咨询师”三个定位。金融顾问要坚持围绕中心、服务大局，服务省委省政府中心工作、服务实体经济、服务社会民生，成为“三支队伍”的一支重要力量;并希望各地继续用好金融顾问制度、打造浙江品牌，金服会成员单位继续创造履职条件、给予更多支持，金融顾问继续坚守公益初心、不负时代重托。

下一步，金服会将继续发挥好职能作用，推动金融顾问在综合化创新上聚焦服务中心工作和金融“五篇大文章”，力争成为“金融强省”“金融强国”的先锋队。

编辑:杨正弘

https://zj.cnr.cn/zjyw/20240523/t20240523_526715046.shtml

编辑：萧培  审编：AD